Аннулирование сделок при банкротстве. Оспаривание сделок должника при банкротстве
Чтобы защитить интересы кредиторов, законодательство РФ дает право на оспаривание сделок должника при банкротстве – физического или юридического лица. Это необходимо, чтобы фиктивные и подозрительные договоры не вступили в силу, и должник не смог скрыть имущество, не рассчитавшись по своим обязательствам.
Организация, получившая статус несостоятельной, не способна платить по кредитам и осуществлять прочие платежи. С 2015 года объявить о банкротстве могут также физические лица. Оспаривание сделки реализуется на разных этапах признания лица банкротом, поэтому следует знать признаки финансовой несостоятельности и прочие аспекты, которые характерны для изменения данного статуса.
Неплатежеспособность физических лиц
Неспособность оплачивать долги и вести расчеты с кредиторами фиксируется на основании решения арбитражного суда. Эту процедуру может начать любой гражданин РФ, чья задолженность перед государственными органами составляет более полумиллиона рублей.
Помимо самого физического лица, заявить о факте неплатежеспособности могут кредиторы и представители налоговых органов.
Законодательство РФ четко разделяет права и обязанности гражданина при запуске процедуры банкротства. В обязательном порядке нужно обратиться в суд, когда сформировалась задолженность перед несколькими кредиторами, которую теоретически невозможно погасить. Это нужно сделать в течение месяца.
Преимущества и недостатки процедуры
Таблица 1. На что рассчитывать должнику при банкротстве
Банкрот не имеет права | Банкрот получает |
---|---|
1. Покупать и продавать имущество, передавать его в залог, выступать поручителем. 2. На усмотрение судебных органов устанавливаются ограничения на выезд за пределы РФ. 3. Банкроту запрещено распоряжаться средствами на счетах. Банковские карты передаются управляющему. 4. Скрывать факт банкротства при обращении в кредитное учреждение в течение 5 лет после его установления. 5. Занимать руководящие должности в фирмах в течение 3 лет (если речь идет о физическом лице). Для индивидуальных предпринимателей данный период увеличен до 5 лет (в указанный срок нельзя также вести предпринимательскую деятельность от своего имени). | 1. Прекращаются требования кредиторов по денежным обязательствам и выплате обязательных платежей, за исключением налоговых сборов, штрафов, и т.д. 2. Останавливаются начисления неустоек и процентов. 3. Прекращают действие исполнительные документы по взысканиям в отношении имущества должника. |
Часто возникает вопрос, может ли гражданин, к которому применяется процедура банкротства, выполнять служебные обязанности в прежнем объёме на старом месте работы. Ответ на него является положительным, но с оговоркой: имущество потенциального банкрота, включая денежные средства на счетах, предназначено для расчета с кредиторами по долговым обязательствам. Исключение в данном случае – прожиточный минимум, который вычитается из этой суммы по судебному ходатайству. Также не подлежат изъятию расходы, необходимые для обеспечения несовершеннолетних детей, находящихся на иждивении у должника – для этого должник также должен обратиться в суд.
Кредиторы могут рассчитывать на средства, вырученные от реализации имущества гражданина-банкрота. Оставшаяся сумма списывается в ходе признания финансовой несостоятельности.
Минимальная стоимость оформления документов и получения решения суда составляет 30-40 тысяч рублей для физических лиц, а в реальности может достигать 150-200 тысяч рублей. Если размер долга минимален, от нее есть смысл отказаться.
Видео — Банкротство физических лиц
Неплатежеспособность юридических лиц
Чаще всего по суду банкротами признают предприятия, имеющие задолженность более 100 тысяч рублей. При этом просрочка по обязательным платежам должна превышать 90 дней. Кроме того, статус банкрота может получить фирма, имеющая задолженность перед персоналом (даже при отсутствии прочих обязательств). В других случаях банкротство приписывается организациям, не способным оплатить штрафы (если их размер не соизмерим с финансовыми возможностями компании).
Чтобы стать банкротом, компания передает сведения о своих намерениях в арбитражный суд. Заявление могут подать как собственники, так и кредиторы, имеющие финансовые претензии к топ-менеджменту. Сотрудники судебных органов принимают к рассмотрению пакет документов и проводят проверку, выявляя факты фиктивного или умышленного банкротства юридического лица.
Банкротство банков
В отличие от рядовых юридических лиц, кредитная организация не может самостоятельно признать себя банкротом. Арбитражный суд может возбудить процедуру банкротства, если кредитная организация потеряла лицензию на ведение деятельности и с соответствующим иском обратился Центробанк (либо иные лица, указанные в ФЗ о банкротстве кредитных организаций).
Признать банк неплатежеспособным могут в следующих случаях:
- В течение полугода не удовлетворяются требования кредиторов.
- При погашении денежных обязательств происходят регулярные просрочки, превышающие 3 дня.
- Размер собственных средств за последний отчетный месяц не превысил размера уставного капитала.
- Показатели ликвидности ухудшились в течение месяца более чем на 10 процентов, и др.
Чем грозит банкротство кредитору
В целом ситуация банкротства часто рождает конфликтные ситуации, так как объединяет участников с противоположными интересами. Учредители стараются сохранить активы, кредиторы – получить причитающиеся им денежные средства (в случае с физическими лицами положение сторон – идентичное).
Для сохранения текущего положения банкрот может утаить сведения от кредиторов относительно стоимости имущества, либо передать его в собственность заинтересованным лицам или организациям, чтобы не отвечать по своим обязательствам. С этой целью совершаются фиктивные сделки, заключаются невыгодные для должника договоры.
Ограниченность средств при наличии нескольких кредиторов порождает споры – кто получит средства быстрее и в каком объёме. В то же время, всем кредиторам выгодно, чтобы активы были реализованы по максимальной цене. Для этого сделки должников могут признаваться недействительными.
Признать недействительной можно не только сделку, но и прочие действия, которые осуществляются должником с целью сокрытия активов, за которым следуют непогашенные обязательства перед кредиторами, либо уменьшение обязательств. Пример – предприятие-банкрот выпустило приказ о дополнительном заработке, начислении премий и росте прочих расходов на персонал. К подобным шагам со стороны банкрота применяются те же схемы, которые используются для оспаривания сделок.
При задолженности предприятий перед кредиторами лица, имеющие в совокупности более 10% голосов в реестре, могут заявить о недействительности сделок на основании нанесения имущественного вреда (об этих и других категориях оспариваемых сделок физических и юридических лиц – в следующем разделе).
Виды сделок, которые можно оспорить
Согласно ФЗ о банкротстве, можно оспорить следующие типы соглашений:
- Сделки с неравноценным встречным исполнением.
- Сделки, наносящие имущественный вред кредитору.
- Сделки, в ходе которых кредиторы оказываются в неравных условиях (или сделки с предпочтением)
Подозрительные сделки
Могут признать недействительными сделку, когда имеется неравноценное встречное исполнение обязательств – иными словами, имущество должника реализуется по бросовым ценам, не соответствующим рыночному уровню.
В этом случае арбитражный суд или финансовый управляющий (для физических лиц) может признать сделку недействительной в течение года до принятия заявления о запуске процедуры банкротства, либо в течение года после его принятия. Это происходит в том числе при ущемлении интересов должника – если в аналогичных рыночных условиях он получил бы больше, такая сделка признается подозрительной и подлежащей оспариванию.
Данный период также называют периодом подозрительности.
Пример данной сделки из судебной практики – вывод ликвидных активов через продажу недвижимости.
Сделки, которые причиняют имущественный урон кредиторам, признаются таковыми, если другая сторона знает о намерении должника провести фиктивную операцию. Основания: заинтересованность второй стороны, информированность о признаках неплатежеспособности должника, недостаточности имущества для покрытия обязательств.
Под имущественным уроном понимается уменьшение стоимости или размера активов должника, либо увеличение материальных требований к нему.
Период подозрительности для данной подгруппы подозрительных сделок – три года до принятия документов на оформление банкротства, либо после получения заявления.
Чтобы признать имущественный вред, должно выполняться одно из условий:
- На момент совершения сделки должник получил статус неплатежеспособного, либо его имущества было недостаточно для покрытия обязательств. При этом сделка была совершена на безвозмездной основе, либо в отношении заинтересованного лица.
- В ходе сделки выплачены средства за долю, так как один из учредителей вышел из группы собственников.
- Цена сделки или принятых на себя обязательств составляет более 1/5 балансовой стоимости активов должника.
- Должник без предупреждения кредиторов сменил место жительства перед сделкой или по факту совершения, уничтожил или изменил учетные документы, в том числе правоустанавливающие.
- После передачи имущества в рамках сделки должник продолжил пользоваться или управлять им.
Пример сделки – передача активов в залог связанной структуре в качестве обеспечения обязательства, зачастую фиктивного. Лицо, имеющее задолженность перед кредиторами, передает в залог основные активы, за счет которых обеспечивается нормальная хозяйственная деятельность организации. Сотрудники судебных органов пришли к выводу, что посредством увеличения имущественных требований к должнику были ущемлены интересы кредиторов, так как они составили по итогу более 20% от балансовой стоимости его активов.
Также оспариваются сделки, в рамках которых отдается предпочтение тому или иному кредитору. Если долги погашаются преимущественно в пользу одного лица (юридического, физического), такие сделки оспариваются в течение одного месяца до принятия заявления о банкротстве, либо в течение месяца после принятия судом соответствующих документов.
Чтобы признать сделку недействительной по критерию предпочтения, нужно, чтобы выполнялось одно из условий:
- В ходе сделки обеспечиваются обязательства должника или третьего лица перед конкретным кредитором.
- Сделка может привести к тому, что очередность удовлетворения требований кредиторов изменится (либо данный факт уже установлен по факту реализации соглашения сторон).
- Сделка может привести к удовлетворению требований, момент исполнения по которым на дату сделки не наступил (либо уже привела к таковым).
- В рамках сделки отдельному кредитору оказали или могли оказать большее предпочтение в сравнении в тем, что предусмотрено законом о банкротстве.
Период подозрительности может достигать шести месяцев, если в ходе сделки одновременно выполняются два первых пункта, либо устанавливается, что кредитор информирован о неплатежеспособности или недостаточности имущества должника (до того момента, пока не выявлено обратное). Все расходы, связанные с изменением статуса сделки, несет оспаривающее лицо.
Судебная практика
В целом законодательство о банкротстве исходит из принципа, что имущество должника должно быть пропорционально распределено между кредиторами согласно величине требований. При нарушении данного принципа дело рассматривается в суде.
Исходя из сведений о сделках, подлежащих оспариванию, можно утверждать, что действия арбитражного суда и финансовых управляющих сводится к выявлению заинтересованности либо осведомленности контрагента об ущемлении интересов кредиторов.
К группе заинтересованных лиц могут отнести:
- Материнские и дочерние предприятия банкрота.
- Физические лица, входящие в структуру топ-менеджмента компании (главный бухгалтер, члены наблюдательного совета, и т.д.), и др.
Признать их незаинтересованными могут в том случае, когда они покинули должность, либо утратили указанный статус более года назад до установления факта банкротства.
Кроме того, заинтересованными лицами считаются:
- Родители должника.
- Его супруг или супруга.
- Дети, сестры и братья должника.
- Племянники.
- Сестры и братья супруга или супруги.
Также признать заинтересованными в сделке могут близких родственников кредиторов и арбитражных управляющих. Поэтому для приобретения ими имущества должника в рамках процедуры банкротства нужно разрешение остальных кредиторов.
Анализ судебной практики показывает, что для данных целей используют:
- Публикации в СМИ о запуске процедуры банкротства, либо иные официальные сведения, доступные кредитору.
- Доступ кредитора к финансовой и бухгалтерской отчетности должника, либо информации о банковских счетах.
- Неоднократное прошение должника об отсрочке в адрес кредитора.
Последствия оспаривания сделок
Когда соглашение признается недействительным, имущественные права по сделке прекращаются (активы или собственность граждан возвращаются назад).
Если это невозможно, контрагент должен возместить действительную стоимость активов на момент заключения данного соглашения, а также погасить убытки, к которым привели действия должника.
По недействительной сделке имущество реализуется в рамках установленной законом очередности, чтобы удовлетворить требования кредиторов. Вступают в силу основания, указанные в ФЗ о банкротстве.
Для предприятия эта очередность такова: первыми удовлетворяют требования лиц, которым должник причинил моральный вред, а также лиц с увечьями и прочими последствиями для жизни и здоровья; далее рассчитываются с персоналом (заработная плата, выходные пособия, оплата услуг по авторским договорам, и т.д.), а на финальном этапе – с остальными кредиторами.
Особые ситуации возникают, когда была проведена последующая сделка со спорным имуществом. Требование о признании операции недействительной предъявляют первому приобретателю. Если оно удовлетворяется, активы должны быть получены у второго приобретателя, для чего готовят виндикационный иск и передают сотрудникам судебных органов.
Максимальный срок по виндикационным искам составляет три года. В данный период не входит временной промежуток, когда истец не был информирован о принадлежности имущества конкретному лицу (не знал и не мог знать, кто является владельцем).
Сделки юридических лиц, которые нельзя оспорить
Текущие сделки, характерные для обычной хозяйственной деятельности предприятия, нельзя подвергать сомнению, если цена переданного имущества или взятых обязательств составляет не более 1% балансовой стоимости активов организации-должника.
Для крупных предприятий этот показатель может быть высоким, а обычными хозяйственными сделками могут назвать соглашения на значительные суммы.
В арбитражном процессе сделки, относящиеся к рядовым, включают:
- Значительную отсрочку платежа.
- Наличие отступных.
- Досрочный возврат кредита без объективных причин (полного размера или его части согласно графику).
- Оплату аренды, заработной платы, коммунальных платежей, услуг связи, и т.д.
- Налоговые платежи.
На практике к данной группе сделок, формирующих текущую деятельность предприятия, могут относиться также приобретение сырья, материалов, реализация готовых товаров, получение кредитов на пополнение оборотных средств (в частности, для приобретения оптовой партии товара с целью дальнейшей перепродажи).
Оспаривание сделок физических лиц
Арбитражные суды с одинаковой строгостью относятся к фиктивным сделкам юридических и физических лиц, направленным на искажение истинной стоимости имущества.
Пример из практики. Физическое лицо реализовало автомобиль в годовой период перед признанием себя банкротом. Сотрудники государственной инстанции установили, что на момент продажи должник не соответствовал критериям платежеспособности. При этом отчуждение автомобиля повлекло за собой сокращение стоимости имущества и нанесло реальный вред кредиторам, который был доказан. Недобросовестность действий физического лица подтверждается тем, что спорное имущество было передано заинтересованному в данной сделке отцу должника.
Пример из практики. Физическое лицо передало в собственность несовершеннолетнему сыну земельный участок за 10 дней до подачи сведений о признании его банкротом, рассчитывая на лояльность арбитражного суда. В качестве одаряемой стороны выступила мать ребенка, являющаяся его законным представителем и одновременно женой должника, то есть заинтересованным в сделке лицом. Выявленные на момент сделки признаки неплатежеспособности гражданина повлекли за собой признание соглашения недействительным на основании причинения имущественного вреда кредиторам.
В целом оспаривание сделок физических лиц практически ничем не отличается от аналогичной процедуры для предприятия – для них характерны те же основания, имущественные последствия, и т.д. Это свойственно всем сделкам – договорам купли-продажи, дарения (в том числе квартир и прочего недвижимого имущества). Исключение – раздел имущества супругов, который допустим только в рамках взаимодействия физических лиц. В целом сделка может быть оспорена на основании того, что в ней фигурирует супруг должника.
Пример из практики. Супруги при наличии признаков неплатежеспособности подписали соглашение, в котором сослались на раздел имущества, приобретенного в браке. По прошествии 6 месяцев они дополнительно заключили брачный договор и установили режим раздельного владения собственностью. Далее последовало расторжение брака, после чего супруга частично передала имущество сыну. Указанные действия были произведены за несколько месяцев до запуска процедуры банкротства. В результате суд установил, что по факту под разделом скрыли передачу имущества супруге – это было связано с задолженностью гражданина перед банком. Брачный договор оспорили.
Случаются и обратные ситуации, которые не вызывают вопросов арбитражных судов. К примеру, если гражданин с финансовыми трудностями продает земельные участки по адекватной рыночной цене (не заниженной), чтобы рассчитаться с долгами, нет оснований признавать его действия фиктивными.
Сделки, совершенные гражданами до 1 октября 2015 года, не могут быть оспорены в рамках ФЗ о банкротстве (исключение – лица, зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей).
Как подать заявление о недействительности сделки
Перед тем, как сведения передаются в суд, определяют, есть ли объективные права на подачу иска. Без этого невозможно четко сформулировать требования к суду. Кроме того, есть риск, что истец получит отказ.
К исковому заявлению обязательно прикладывают экземпляр договора и прочие документы, свидетельствующие о совершении сделки, которую необходимо оспорить.
- Конкретные нарушения прав истца в ходе заключенного соглашения и требования удовлетворить их определенным образом (возврат имущества, отчужденного в ходе сделки, и т.д.).
- Цена иска – определяется стоимостью имущества, которое являлось предметом сделки. Если цена не соответствует рыночной, за основу берется информация об аналогичных сделках.
- Опись документов, подтверждающих факт совершения оспариваемой сделки.
Перед подачей заявления нужно проверить, корректно ли заполнена «шапка» с адресом арбитражного суда по месту жительства.
Подать иск в суд можно следующим образом:
- Посредством личного обращения.
- Через представителя.
- Направить документ по почте.
В общем случае рекомендуется лично обратиться в судебную канцелярию, чтобы не продлевать срок наступления процесса и не выйти за пределы срока давности. Сотрудники канцелярии ставят отметку с датой подачи документа, что является весомым доказательством передачи сведений. Вместе с документами по иску прикладывают оригинал оплаченной пошлины (исключение из правила – граждане, которые по закону не должны вносить соответствующие платежи в казну).
Размер государственной пошлины прописан в НК РФ и составит 6 тыс. рублей. Оплата вносится на депозитный счет судебного органа и увеличивается пропорционально количеству оспариваемых сделок. Можно оформить несколько дел в одно, тогда есть возможность сэкономить на исковых расходах.
Льготные группы включают:
- Прокуроров и иных представителей органов, которые обращаются в суд с целью защиты государственных и (или) общественных интересов.
- Сотрудников государственных органов, органов местного самоуправления, выступающих по делам арбитражного суда в качестве истцов и ответчиков.
- Истцов, защищающих права ребенка.
- Общественные организации инвалидов, а также самих инвалидов, выступающих истцами или ответчиками, если они относятся к 1 или 2 группе.
Технически процедура не является сложной. Нужно помнить о том, что в суде потребуют не только оригиналы, но и копии в нескольких экземплярах. Помимо личного присутствия, возможна подача сведений доверенным лицом на основании соответствующего документа, заверенного нотариально.
Подозрения о банкротстве – что делать?
Если компания не спешит признавать себя банкротом, а при этом на руках у контрагента оказывается судебное решение на взыскание долга, вступившее в законную силу, разумно воспользоваться следующей схемой: самостоятельно отправиться в арбитражный суд и подать заявление о банкротстве должника. Указанный механизм является более эффективным, чем обращение к судебным приставам. На это есть несколько причин, представленных далее.
Во-первых, работа судебных приставов может существенно тормозить процесс.
Во-вторых, при успешном взыскании имущества и передаче денежных средств кредитору действия судебного пристава могут быть оспорены по критерию приоритетного удовлетворения требований.
Кроме того, компания-должник, заинтересованная в продолжении деятельности, имеет приоритет рассчитаться с кредиторами, отправившимися в суд. На практике это выглядит так: руководство приостанавливает выплаты по долгам и расплачивается только с теми контрагентами, которые запустили дело о признании компании банкротом.
Четвертая причина – если должник планировал запустить процедуру признания собственной неплатежеспособности, обращение в суд со стороны кредиторов может вывести ситуацию из-под контроля в пользу последних.
Подать заявление первым – что это дает кредитору
Если конкретное лицо решится первым подать заявление на признание должника банкротом, оно может воспользоваться некоторыми преимуществами.
Первый кредитор, подавший иск, имеет право предложить свою кандидатуру на роль арбитражного управляющего, либо саморегулируемую организацию, которая возьмет на себя ответственность за ход процедуры. Кроме того, более крупные кредиторы могут предложить выкуп долгов, чтобы взять под контроль ситуацию с банкротством.
Важно при этом избежать факта аффилированности управляющего, чтобы процедура была максимально прозрачной.
Прочие нюансы
Законодательная база, в которой раскрывается процедура банкротства, тесно переплетается с прочими нормами (в частности – Гражданского кодекса). Важно принимать это во внимание и помнить о следующих особенностях оспаривания сделок:
- Если сторона сделки прекратила существование, заинтересованное лицо может потребовать возмещения с правопреемника. Таким образом закон защищает интересы кредиторов.
- Оспорить сделку можно на ранних стадиях процедуры банкротства при определенных условиях, прописанных в ГК РФ. Опытные специалисты в данной сфере советуют действовать при первых признаках банкротства должника. Чем быстрее сделка будет оспорена, тем больше шансов, что кредитор получит обратно причитающееся имущество и денежные средства.
- Важно не только добиться решения суда, но и сделать так, чтобы оно было реализовано на практике. В реальности двусторонняя реституция (возврат статуса сторон до момента признания сделки недействительной) встречает множество препятствий. Подозрительные сделки могут осуществляться раз за разом, а при каждой подаче заявления в суд истец несет расходы (в том числе, к расходам на оспаривание может относиться оплата услуг представителя) – когда наблюдается явное стремление скрыть истинную стоимость имущества должником, нужно подумать, есть ли смысл продолжать оспаривание и взвесить значительность сделки для кредитора.
Сделки дарения – действительны или нет
Дарение не несет финансовых выгод передающей стороне, поэтому его часто используют как спасительную меру при банкротстве, для которой характерны:
- Налоговые льготы.
- Упрощенный механизм оформления документов.
- Возможность применения в кругу близких родственников.
В ходе признания финансовой несостоятельности должник рискует имуществом, но средства от продажи переданных автомобилей, объектов недвижимости, акций могут удовлетворить требования кредиторов, поэтому дарение активно используется для вывода активов. Рассмотрим данную группу сделок на примере квартиры.
Запрещается дарение квартиры:
- Если договор оформляется лицом, не достигшим совершеннолетия, либо ограниченным в дееспособности гражданином, а также опекунами и попечителями от имени указанных групп.
- В пользу социальных и медицинских работников, а также служащих государственных и муниципальных органов.
Как видно из представленного списка, на законодательном уровне запрет зафиксирован и активно применяется. Однако на практике в тексте договора дарения отсутствует раздел, содержащий сведения о занимаемой должности физических лиц, в чью пользу передается квартира, что в дальнейшем может повлечь за собой использование данного условия в незаконных целях. Эти и другие возможности для проведения недействительных сделок следует принимать во внимание, чтобы быть защищенными от недобросовестных действий банкрота.
На примере дарственной можно убедиться, что нормы законодательства – это далеко не единственная мера, которая применяется для защиты интересов кредиторов. Документы, подтверждающие право собственности нового собственника квартиры, заполняются на государственных бланках, которые очень сложно подделать. Аналогичные меры применяются ко всем правоустанавливающим документам.
Оспаривание при займе
По договору займа кредиторы рано или поздно вернут причитающиеся средства. Тем не менее, на практике становится актуальным вопрос о сроках. Может получиться так, что должника признают банкротом в указанный период, а потом он фиктивно возьмет деньги в долг у третьего лица. При этом кредиторы будут, безусловно, ущемлены в правах.
Случаются ситуации, когда стороной по сделке выступает один из кредиторов. Должник, имеющий обязательство перед ним, оформляет договор займа. При этом кредитор его не возвращает, а у должника нет имущественных претензий к кредитору. На подобную схему может пойти лицо 3-й очереди, когда предвидит, что удовлетворение требований указанной группы осуществится с малой долей вероятности. У сотрудников судебных органов такие сделки вызывают законные подозрения.
В договоре займа может фигурировать иное лицо, а сама схема – дублировать предыдущий вариант. Для того, чтобы аннулировать сделку, кредиторы проводят собрание и принимают решение о назначении арбитражного управляющего. При этом ссылаются на два факта: подозрительность соглашения и информированность контрагента о финансовой несостоятельности должника.
Следовательно, подвергать сомнению договор займа должника-банкрота не только возможно, но в отдельных случаях необходимо (в том числе как защита от дальнейших незаконных действий, направленных на уклонение от расчетов с кредиторами по возникшим обязательствам).
Как предотвратить оспаривание сделок
Оспаривание сделок является неприятной процедурой для гражданина, так как подвергнуть сомнению могут все операции, проведенные за три года до установления факта неплатежеспособности.
К примеру, физическое лицо передало родной сестре земельный участок по договору дарения за семь месяцев до того, как стало банкротом. Такую сделку оспорят с высокой долей вероятности. Дарственная, которую реализовали в пользу близкого родственника, вызывает подозрение.
На этапе получения статуса банкрота нужно тщательно проанализировать все заключенные сделки в течение трех последних лет. Существуют юридические формы защиты подобных соглашений, но для этого над документацией должен поработать профессионал. При правильном освещении нюансов сделки и верной расстановке акцентов любая сделка может сыграть на руку должнику. Речь идет, безусловно, о законной защите договоров и прочих соглашений, подписанных должником.
Чего не лишится должник
В ходе оспаривания сделок может возникать множество нюансов с переуступкой прав и прочих элементов, имеющих отношение к владению имуществом физических лиц. Нужно помнить, какое имущество нельзя реализовать на торгах:
- Единственное жилое помещение (исключение – оно приобретено по ипотечной программе).
- Предметы домашнего обихода, мебель.
- Индивидуальные вещи (одежда, обувь, и т.д.).
- Имущество, посредством которого должник зарабатывает себе на жизнь (не дороже 10 тыс. рублей).
- Скот, пчёлы, кролики, птица и помещения для их содержания.
- Сырье для отопления дома и приготовления пищи.
- Транспорт инвалида, и т.д.
Заключение
Практика в отношении банкротов (предприятий и физических лиц) довольно обширна. Оспорить сделку на законных основаниях, цель которой – уклонение от выплат в пользу кредиторов, можно через арбитражный суд. Для этого нужно иметь объективные основания, необходимый пакет правоустанавливающих документов и готовность пройти процедуру взыскания, которая не всегда бывает быстрой, но, тем не менее, реализует право кредитора на возвращение причитающегося имущества или денежных средств.
Банкротство юридических лиц – довольно распространенное явление. Не менее распространенное явление – оспаривание сделок при банкротстве юр. лиц.
Начнем с того, что банкротство – это некая возможность, представленная должнику государством, избавиться от долгов с наименьшими потерями. Выражается это в том, что требования кредиторов удовлетворяются в том объеме, в каком позволяет имущество должника.
Например, если у юридического лица имеется задолженность в 1 миллион рублей, а на балансе компании числится имущество в 500 тысяч рублей, то задолженность будет погашена в размере стоимости имущества. Остальные долги будут "прощены".
Естественно, что некоторые владельцы бизнеса, хорошо понимая ситуацию, предпринимают попытки отчуждения части имущества. На такую меру есть и контрмера: оспаривание сделок при банкротстве юридических лиц.
Какую сделку можно аннулировать?
Говорить однозначно о том, что конкретную сделку суд посчитает недействительной, сложно. Все зависит от обстоятельств конкретного дела. А сам вопрос решается в рамках судебного разбирательства. Но можно отметить те моменты, которые дают большую вероятность осуществления оспаривания.
При совершении сделок, стороной которых выступает потенциальный банкрот, настораживает:
- их подозрительность, когда, например, сделка оформляется в ущерб компании, с экономической точки зрения;
- сделки, направленные на удовлетворение требований определенного кредитора;
- сделки, из которых усматривается, что одна имела представление о несостоятельности второй стороны.
То есть, любая нелогичность сделки, или, наоборот, – логичность, учитывая инициацию процедуры банкротства, может навести на мысль, сделку можно попытаться аннулировать.
Юридическая помощь по сделкам при банкротстве
Оперативная консультация по телефону или в офисе бюро
Адвокат по арбитражным делам - помощь специалиста по сделкам при банкротстве
Порядок аннулирования сделки
Лицом, которое вправе инициировать рассмотрение вопроса о недействительности сделки, является арбитражный управляющий. И тут нужно поговорить об одном нюансе. Дело в том, что заявить о банкротстве вправе, при определенных условиях, как само юридическое лицо, так и его кредиторы. А тот, кто подает заявление в суд, наделен правом предложения кандидатуры арбитражного управляющего.
Следовательно, чтобы наилучшим образом должнику обезопасить себя от возникновения вероятности оспаривания сделки, ему желательно самостоятельно инициировать процесс банкротства и просить о назначении "своего" управляющего, который не будет проявлять инициативы в вопросах оспаривания сделок.
Впрочем, кредиторы, собравшись вместе, могут принять решение о том, что ту или иную сделку необходимо оспорить. Данное решение передается управляющему, которому ничего не остается, кроме того, как подготавливать заявление в суд.
Заявление об оспаривании сделок подается в тот же суд, который рассматривает основной вопрос – о банкротстве.
К заявлению прилагаются следующие бумаги:
- документ, свидетельствующий, что договор заключался;
- решение, принятое кредиторами о необходимости оспаривания;
- документы, свидетельствующие о том, что существуют основания признать договор недействительным.
Сроки оспаривания зависят от оснований. В некоторых случаях, можно оспорить сделку, которая была оформлена за 3 года до банкротства, а в некоторых – которая была оформлена, спустя 6 месяцев, после вынесения решения о финансовой несостоятельности.
Что же касается последствий вопроса, который освещается в настоящей статье, то тут все просто: имущество возвращается должнику и тут же включается в конкурсную массу. А у контрагента по сделке, по сути, становится еще одним кредитором.
По закону. В делах по сделкам при банкротстве, вы имеете право на возмещение финансовых расходов и судебных издержек, а также компенсацию морального вреда, взыскав их в судебном порядке.
Законодательство РФ устанавливает возможность признания сделок организации, объявленной в предусмотренном порядке банкротом, недействительными. Эти нормы призваны в первую очередь защитить интересы кредиторов, а также непосредственных владельцев предприятия. В период проведения процедуры несостоятельности значительно повышается вероятность заключения недобросовестными лицами контрактов, направленных на вывод ликвидного имущества предприятия. Оспаривание сделок при банкротстве способно вернуть потерянные активы в конкурсную массу и позволит в более полном объеме рассчитаться с кредиторами.
Условия оспаривания
Естественно, что не каждая сделка предприятия банкрота может быть определена как незаконная. Особый порядок оспаривания договоров при банкротстве включает моменты, при которых вступают в силу положения не только гражданского законодательства, но и специальных норм о несостоятельности.
Первым необходимым условием является введение процедуры банкротства на предприятии. Эта стадия относится к прерогативе суда, который своим актом признает организацию несостоятельной и вводит процедуру арбитражного наблюдения. С 1 января 2018 года вступают в силу поправки в закон о несостоятельности, касающиеся внедрения принципов гласности и прозрачности в процесс начала процедуры банкротства.
Вторым моментом является фактическое наличие договора, заключенного в период банкротства. В отдельных моментах судебному оспариванию могут подвергаться и соглашения, подписанные до независимого арбитражного управления. Такие случаи характерны для тех сделок, которые совершены с целью явного ухудшения финансового состояния компании в момент, когда процедура банкротства официально еще не введена, но уже становится неизбежной.
Третьим основанием является непосредственное наполнение сделки. Недействительными признаются договоры, содержащие как прямые, так и скрытые намерения добиться отчуждения имущества компании или перевода основных и оборотных фондов в пользу других организаций.
Эти нюансы характерны не только в отношении юридических лиц, но и при оспаривании сделок перед банкротством ИП.
Сделки, подлежащие отмене
В зависимости от источника нормативного регулирования, договоры, оспариваемые в судебном порядке, можно классифицировать на следующие виды:
- общие;
- специальные.
Сделки, заключенные в сговоре, могут быть признаны недействительными
К первому блоку относятся соглашения, регламентированные гражданским законодательством, а именно статьей 166 ГК РФ:
- оспоримые сделки;
- ничтожные сделки.
Оспоримыми являются сделки, заведомо совершенные с нарушением требований закона. В частности, к такой категории можно отнести следующие ситуации:
- превышены полномочия лицами, заключившими соглашение;
- вторая сторона сделки не имеет специального разрешения;
- если контрагентом является физическое лицо, ограниченное в дееспособности;
- когда сделка подписана вследствие угрозы, обмана и других преступных действий.
Ничтожными признаются соглашения, которые изначально являются недействительными по своей природе, независимо от наличия судебного решения. Например:
- совершенные формально, без намерения повлечь правовые последствия;
- заключенные с умыслом завуалировать иные незаконные контракты;
- подписанные с полностью недееспособным гражданином.
Отличительным свойством общих видов сделок является то, что оспорить их возможно как во время проведения процедуры банкротства, так и до нее.
Специальные возникают на основании закона о банкротстве:
- подозрительные сделки;
- содержащие намерение о привилегиях;
- совершенные при осведомленности контрагента о несостоятельности организации или о том, что индивидуальный предприниматель является злостным неплательщиком.
Подозрительными сделками в корпоративной практике признаются соглашения, которые заведомо не могут породить экономических преференций для каждой из участников. Более того, возникают моменты, когда целью подписанного соглашения выступают явно убыточные последствия. Например, необоснованное завышение или понижение суммы контракта, передача несоразмерного размера недвижимости, находящегося в залоге у третьих лиц.
Недействительными могут быть признаны не только разовые сделки, но контракты на продолжительное сотрудничество
Договоры, предусматривающие несопоставимые текущей рыночной ситуации выгоды для одной из сторон, именуются сделками, содержащими намерение о привилегиях. К примеру, продажа предпринимателем недвижимости по заниженной сумме с целью последовательного вывода имущества из оборота в преддверии банкротства.
Наконец, соглашения, по которым одна сторона подписывает договор, заранее зная об экономической не благополучности другой, признаются сделками, совершенными при осведомленности о несостоятельности организации.
Исключения
Существуют контракты, которые по внешним свойствам и обладают признаками неоспоримых или ничтожных, но в силу закона не могут считаться недействительными. К таким относятся:
- Соглашения, заключенные по итогам проведения конкурса, а также совершение при этом активных действий во исполнение принятых обязательств по этим договорам. Такие сделки признаются незаконными на общих основаниях, предусмотренных исключительно Гражданским кодексом РФ. В частности, при нарушениях, допущенных во время проведения торгов.
- Если общая цена контракта не превышает один процент от полной стоимости активов предприятия, а сама операция проведена на основе продолжительной договорной практики, сложившейся между участниками. К таким относятся периодические платежи за аренду офисных помещений или оборудования, обслуживание счетов в банке, услуги коммунального характера, приобретение незначительного имущества или получение небольших займов на поддержание текущей деятельности предприятия.
- Если стоимость товара, получаемого должником по сделке гораздо выше суммы, положенной возврату. Признание сделки недействительной влечет уменьшение конкурсной массы, появление дополнительного долга предприятия и как следствие ущемление интересов кредиторов. Однако такая сделка может быть признана недействительной по заявлению добросовестного приобретателя на общих основаниях.
Оформление иска
Процесс оспаривания строго регламентирован и не может проводиться в хаотичном порядке. Недействительность договора вправе установить только суд на основании соответствующего заявления.
Судом могут быть оспорены сделки, сроком давности не более трех лет
Необходимыми полномочиями по направлению иска в суд обладают сами кредиторы, а также независимый управляющий, которому требуется получить согласие кредиторов. Заявление подается в арбитраж по месту нахождения должника. Сам порядок оформления заявления не обладает особой спецификой и полностью идентичен обычному гражданскому иску. Бремя доказывания висит на заявителе, так что следует подготовить все имеющиеся доказательства и приложить к иску. Если заявление подписывает временный управляющий, то также прикладывается решение кредиторов о своем согласии. Перед непосредственным направлением документов в суд необходимо учесть судебные издержки в виде госпошлины, а также направить копии заявления и всех приложенных материалов заинтересованным лицам.
Дела этой категории рассматриваются в призме не только арбитражного и гражданского законодательства, но и с учетом положений Пленума ВАС № 63 от 23.12.2010. По результатам рассмотрения дела судом выносится решение, которое может быть обжаловано. Жалоба направляется в апелляционный суд. Судебная практика по оспариванию сделок должника при банкротстве показывает, что участники в большинстве случаев не соглашаются с судебными постановлениями первой инстанции.
Установленные сроки
Оспаривание сделок по банкротным основаниям возможно при соблюдении сроков. Законом определена давность в три года с момента, когда управляющий узнал о наличии такой сделки, но не более 10 лет с момента ее заключения.
Результаты оспаривания
Отмена сделок при банкротстве, принятая судом, влечет наступление правовых последствий для предприятия – должника. Такими являются:
- соглашение теряет всю правовую ценность и юридическую значимость;
- возврат имущества в конкурсную массу;
- контрагент получает возможность обратиться к должнику с правом требования.
Как происходит оспаривание сделок можно узнать из видео:
Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!
Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:
Бесплатная консультация с юристом
Заказать обратный звонок
Общие основания для оспаривания сделок должника физического лица или юридического лица содержатся в Гражданском кодексе. В их числе операции:
- нарушающие закон;
- мнимые и притворные;
- противоречащие целям деятельности юрлица;
- совершенные без согласия уполномоченных инстанций (если оно было необходимо) и пр.
Большое внимание перечислению причин оспаривания заключенных договоров содержит закон о банкротстве, который указывает на возможность аннулировать подозрительные или сделки с предпочтением.
Под подозрительным понимается тот договор, который предполагал неравноценные обязательства, с другой стороны (существенное завышение/занижение рыночной цены), что ухудшило имущественное положение должника (т.е. договор на невыгодных условиях для компании). В качестве существенного понимается отклонение от среднерыночной цены в диапазоне от 20%. Сроки для обжалования таких договоров – 1 год.
Сделка может быть признана ущемляющей , только если другой стороне (контрагенту, покупателю, одаряемому) было хорошо известно о финансовых сложностях юрлица и его целях скрыть имущество, либо она являлась заинтересованным лицом. Срок исковой давности по признанию недействительными подобных договоров продлен до 3 лет.
В качестве заинтересованных выступают лица, имеющие родственные связи с должником, возможность влиять на его действия, аффилированные лица, входящие в одну группу компаний с должником и пр. В суде они должны доказать, что не обладали должной информацией о финансовых проблемах должника на момент подписания договора.
Сделка с предпочтением подразумевает, что одному кредитору в результате ее был отдан приоритет в удовлетворении требований (например, с нарушением очередности или сроков исполнения обязательств).
Аналогичные правила могут применяться и в ходе разбирательств по делам, открытым в результате применения норм Семейного, Трудового, Налогового, Таможенного законодательства и пр.
Оспаривание заключенных договоров физических лиц
Сегодня российское законодательство весьма жестко охраняет права кредиторов. Спрятать имущество должнику для «без потерь» будет непросто. Никаких привилегий для физических лиц арбитражные судьи не предусматривают.
Права на оспаривание сделок принадлежит , в задачи которого входит максимальное наполнение конкурсной массы и погашение задолженности перед кредиторами. И если он посчитает, что сделка существенно повлияла на стоимость собственности потенциального банкрота, то он может аннулировать ее через суд. При подаче ходатайства управляющий должен доказать, что заключенный договор уменьшил состав имущества должника и имел целью причинение материального вреда кредиторам.
Информацию обо всех заключенных за последние три года договорах ему по запросу обязан передать должник.
Особое внимание арбитражным управляющим уделяется сделкам:
- заключенным за последний год перед инициацией процедуры своей несостоятельности (в так называемый «подозрительный период»);
- которые были заключены между ближайшими родственниками («заинтересованными лицами»).
С практически 100%-ной вероятностью будут оспорены все безвозмездные договора. Речь идет о заключенных договорах дарения, особенно в пользу супругов, родителей и детей. Но не только дарственные и договора продажи подлежат пересмотру, но и брачные договора, нотариальные добровольные соглашения о разделе имущества при разводе.
Хотя физлица получили возможность не так давно, уже сложилась судебная практика, когда управляющие успешно возвращали имущество физического лица.
Так, суд признал недействительной договор продажи авто, заключенный между сыном-банкротом и отцом, заключенную уже в период, когда сын имел больше долги и отвечал формальным признакам неплатежеспособности.
Другой пример: физлицо подарило земельный надел своему несовершеннолетнему сыну за несколько дней до объявления банкротства. Гражданин посчитал, что органы опеки не позволят отобрать недвижимость у ребенка. Но суд признал сделку недействительной, так как она наносила вред .
Еще одно судебное решение касалось аннулирования брачного договора между супругами. Незадолго до банкротства супруги заключили брачный договор, который предполагал не просто раздел имущества, а передачу его второму супругу. Затем супруги расторгли брак и бывшая жена должника отписала часть недвижимости сыну. Формально банкрот остался без собственности. Суд посчитал, что должник таким образом пытался сокрыть имущество от взыскания арбитражным судом, так как задолжал немалую сумму банку и признал договор недействительным.
Однако судебная практика не так однозначна. Так, если у должника достаточно своего имущества или доходов для того, чтобы расплатиться с долгами, то договора не будут признаны недействительными. Также арбитраж может посчитать, что должник распродавал свое имущество, чтобы самостоятельно решить проблему задолженности.
Признание недействительным договор юридического лица
Сделки юрлица-должника оспариваются в ходе процедуры банкротства. Если она является ничтожной, то такие договора не нужно оспаривать в суде. Они и так являются недействительными и противоречат закону.
Совсем другое дело подозрительные сделки, их недействительность еще нужно доказать.
Причем у контрагента должника есть право защищаться и судебная практика уже доказывает возможность опровержения презумпций о нанесении вреда кредиторам. Вторая сторона может доказать, что операция не ставила цель вывести активы проблемного юрлица.
Считается, что сделка, заключенная юрлицом, нарушает кредиторские права и может быть аннулирована при соблюдении одного из следующих условий:
- стоимость имущества превысила 20% от величины балансовой стоимости всех активов должника-юрлица (для банка эта величина составляет 10%);
- юридическое лицо изменило место своего нахождения, не уведомив об этом кредиторов, исказило или уничтожило бухгалтерскую и правоустанавливающую документацию или прочие учетные документы;
- после передачи имущества юрлицо продолжило пользоваться им или фактически распоряжаться (давать указания собственнику о дальнейшей судьбе имущества).
Сделка юридического лица с кредитной организацией может быть признана недействительной только при условии, что банку на момент выдачи кредита было известно о критическом финансовом состоянии должника. Например, будет доказан факт передачи бухгалтерской документации с «дырами» в балансе при получении займа или на тот момент уже было наложено взыскание на счет юрлица, выставлены инкассовые поручения, приостановлены операции по счетам.
Известно, что операции в процессе обычной хоздеятельности юрлица оспорить нельзя. Это, например, возврат кредита по графику, выплата зарплаты, перечисление арендной платы, взносов за ЖКХ, уплата налогов и пр.
Нельзя отнести к рядовым операции по погашению кредита с существенной просрочкой, выплате отступного, досрочному возврату кредита без требования об этом со стороны банка.
Оспаривание сделок должника при банкротстве
Прерогатива оспаривания сделок, заключенных должником, принадлежит арбитражному управляющему. Причем компетенция управляющего во многом зависит от того, какая процедура применяется по отношению к должнику.
Так, на этапах наблюдения и оздоровления надзорная функция управляющего превалирует над управленческой. Тогда как приоритет имеет именно управленческая функция, так как управляющий фактически руководит предприятием на этих этапах.
В ходе наблюдения () не имея согласия управляющего, компания не вправе заключать следующие сделки:
- по отчуждению имущества, стоимость которого превышает 5% от балансовой стоимости всех активов;
- связанные с получением/выдачей займов, поручительств и гарантий, переуступкой прав требования, переводом долга.
Без письменного согласия на их проведение управляющий может обратиться в суд с требованием о признании их недействительными.
На от управляющего нужно получить согласие на проведение сделок:
- увеличивающие кредиторскую задолженность более чем на 5% от суммы, зафиксированной в реестре;
- связанные с приобретением/отчуждением имущества (кроме его готовой продукции и оказываемых услуг);
- подразумевающих переуступку прав требований или перевод долга;
- связанные с получением кредитов и займов.
В процедурах и подлежат аннулированию совершенные подозрительные и невыгодные операции, как , так и после нее.
Управляющий должен учитывать, что по сделкам с предпочтением срок исковой давности составляет 6 месяцев. Тогда как по договорным обязательствам, ущемляющим права кредиторов, он продлен до 3 лет. Поэтому нужно правильно квалифицировать деяние должника в иске.
Оспаривание сделок должника в исполнительном производстве
Возбуждается приставами на основании полученного документа от суда. Первоначально приставы накладывают арест на счета должника, а если средств на них для погашения задолженности оказалось недостаточно, то подлежит аресту и (за некоторым исключением, например, не могут продать единственное жилье юридического лица).
Сегодня Гражданский кодекс не наделяет приставов-исполнителей правами оспаривания сомнительных сделок. Хотя подобный законопроект, который закрепил бы за ними подобные полномочия, уже разработан.
Обычно оспариванием действий приставов занимаются сами должники. Основные причины: некорректная оценка стоимости имущества и ошибочное наложение ареста на имущество, принадлежащего третьему лицу.
Подать иск о признании сделки ущемляющей его права может только взыскатель. Права самого отдела судебных приставов от заключения должником договора на нерыночных условиях не нарушаются, поэтому их ходатайство в суде будет отклонено. Но приставы могут подать идею об инициации судебного разбирательства самому взыскателю.
Особенности оспаривания договоров
Законодательство предусмотрело ряд особенностей по оспариванию сделок должника. Не подлежат аннулированию сделки совершенные в ходе:
- открытых торгов имущества, даже на основании единственной заявки;
- обычной хозяйственной деятельности (например, по продаже произведенной продукции);
- по отчуждению активов, стоимость которых не превышает 1% балансовой стоимости всей собственности;
- по которым должник получил выгоду в равнозначном размере.
Сделки могут быть оспорены в отношении наследников должника или его правопреемников.
Результатом признания операций недействительными становится возврат всего имущества в конкурсную массу. Если такой возврат невозможен, то покупатель/одаряемое лицо должно компенсировать его адекватную рыночную стоимость на момент приобретения.
Процедура, при которой гражданин признаётся неплатёжеспособным, отличается большим количеством особенностей и нюансов. В последнее время высокую актуальность имеет вопрос о возможном оспаривании сделок, совершённых предполагаемым банкротом. Историй оспаривания сделок должника в банкротстве на практике много. Итак, какой же алгоритм действий необходимо соблюдать в этой ситуации и что нужно знать о процедуре, чтобы успешно её реализовать?
Законодательные основания
Процедуру банкротства физических лиц регламентирует закон 154, принятый 29 июня 2015 года. Необходимость принятия новых правил, которые регулируют финансовые отношения, предопределялась нередкими ситуациями невозможности исполнять обязательства, принятые на себя. Ввиду данного закона о банкротстве, оспаривание сделок должника даёт возможность соблюдения интересов кредитора. Сделки физического лица разрешается оспаривать только после официального признания гражданина банкротом по таким признакам, как:
- сумма его финансовые обязательств, невозможных к исполнению, превышает пятьсот тысяч рублей;
- невыполнение физическим лицом свыше трёх месяцев условий по возвращению долга;
- платежи по займам или кредитам были просрочены.
По каким объектам не нужно оспаривание?
По отдельности каждое из описанных выше условий не способно выступить причиной присваивания физическому лицу статуса банкрота. Под ним не подразумевается списание совокупности долгов, а определяется право первоочередной выдачи по накопившейся задолженности кредиторам. Происходит это после реализации имеющегося у должника имущества. Лишь после этого аннулируются финансовые обязательства, вне зависимости от того, какая сумма задолженности осталась. В судебной практике об оспаривании сделок должника при банкротстве отсутствует большое количество наглядных примеров, поскольку срок функционирования закона о банкротстве небольшой. Под реструктуризацию не попадают такие типы собственности, как:
- жильё - квартира, дом или участок земли, однако в том случае, когда эта недвижимая собственность - единственная;
- предметы домашнего обихода и личные вещи, к которым относятся одежда, обувь и т. п.;
- профессиональный инструмент, который требуется для осуществления работы, единственное исключение - стоимость его выше, чем сто МРОТ;
- постройки хозяйственного назначения при том условии, если они не включены в технический паспорт участка, квартиры или дома.
По данным объектам осуществлять оспаривание сделок должника при банкротстве не представляется возможным. Чтобы определить возможности реализации конкретного типа имущества, должен быть назначен финансовый поверенный, который следит за процессом аукционов, способен регулировать расценки на реализуемую недвижимость либо вещи в соответствии с конъюнктурой рынка. Оспаривание сделок является непосредственной обязанностью финансового управляющего. Осуществить оспаривание сделки должника при банкротстве физического лица на практике довольно проблематично, особенно в том случае, когда сделка была осуществлена больше года назад. Чтобы оспорить сделку, нужно доказать, что совершалась она с целью нанесения вреда кредиторам, а это весьма непросто. Последствия оспаривания сделок должника при банкротстве тоже сложно предугадать.
Критерии для сомнений
Под сомнение сделку способны поставить следующие критерии:
Передача имущества производилась между близкими родственниками;
Заниженная цена договора;
Сделка ухудшила материальное состояние должника;
Ко времени сделки должник уже был несостоятельным;
Переданное имущество не включается в перечень тех вещей, к которым не может быть обращено взыскание.
Почему знать дату важно?
Чтобы определить перспективы оспаривания сделок должника при банкротстве в том или ином случае, очень важно знать дату её совершения. Так, для физических лиц большое значение имеет такая дата, как 1 октября 2015 года. Как раз-таки в этот день произошло вступление в силу положения о банкротстве граждан.
Если сделки совершались гражданином, который не является индивидуальным предпринимателем, до первого октября 2015 года, то они не могут подвергаться процессу, что определяется нормами третьей главы ФЗ «О банкротстве». Оспаривание сделки должника в этом случае может быть нецелесообразно. Итак, если сделка совершается до этой даты и гражданин не был ИП, то оспаривать такую сделку в принципе не стоит. Если же сделки совершились должником за один год до то того, как было принято заявление об установлении банкротства, то они могут признаваться недействительными в том случае, если имеются существенные отличия цены сделки от среднерыночной.
Что можно оспорить?
Приведём некоторые виды сделок с возможностью их оспаривания:
Договоры купли-продажи;
Договоры дарения;
Уплата сборов и налогов;
Брачный договор, а также соглашение о разделе совместного имущества мужа и жены;
Банковские операции, включая также списание денежных средств банком с клиентского счёта в счёт погашения его задолженности перед банком либо другими лицами;
Действия по выполнению акта суда, включая определение об установлении мирового соглашения и непосредственно мировое соглашение;
Для индивидуальных предпринимателей - выплата заработной платы, включая премии.
В рамках процесса оспаривания сделок должника в деле о банкротстве не могут оспариваться сделки, совершённые с единственным жильём. На любые вопросы относительно данной темы ответит ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Каждая сделка, а также обстоятельства её совершения, в любом случае нуждаются в скрупулёзном анализе. Доверять подробное изучение возможности оспаривание сделки должника при банкротстве желательно специалистам.
Сроки давности
До начала процесса оспаривания сделки должника при банкротстве необходимо уточнить проверку времени ее совершения. Сроки давности по таким случаям оговариваются в законе 154. Также можно дополнительно применять нормативы десятой статьи ГК РФ. По договорам купли-продажи следующие сроки исковой давности:
Десять лет для сделок, совершённых после указанного выше срока.
В случае, если физическое лицо не имело статуса ИП, то в соответствии с третьей статьёй закона «О несостоятельности» не подлежат оспариванию те договоры, которые были оформлены до первого октября 2015 года. Однако возможно это только тогда, когда к определённой ситуации нельзя применить нормы десятой статьи ГК РФ. О том, можно ли применять данные правила по отношению к конкретной сделке, решение выносится финансовым поверенным либо судом. Если во время рассмотрения способности оспаривания появляются спорные ситуации, то каждая из сторон имеет право запустить дополнительный процесс в суде. Однако необходимо помнить, что при отрицательном решении совокупность расходов по выплатам госпошлины и проведению экспертизы будет возложена на истца.
Еще раз напомним, по договорам купли-продажи срок исковой давности при оформлении до 1 сентября 2013 г. составляет 3 года до оспаривания сделки должника при банкротстве, в ином случае - 10 лет.
Какие способы оспаривания сделок существуют?
На практике взаимоотношения кредиторов и должника предполагают несколько способов выхода из конфликтной ситуации. Нужно помнить, что статус банкрота присваивается физическому лицу одновременно с утратой им множества возможностей, например, получения льгот от государства, оформления кредита и т. п. Именно поэтому необходимо пробовать уладить финансовые проблемы, не начиная данную процедуру. У кредиторов есть право воспользоваться действующими механизмами, чтобы оспорить сделки.
Критерии договоров для оспаривания
Оформленные договоры при этом должны соответствовать условиям:
Не превышенный срок давности;
Отмечается ущемление кредитора при оформлении сделки;
Предмет договора купли-продажи не входит в число неприкосновенных.
По совместному имуществу сделки оспариваются исключительно в судебном порядке. Конфликтные ситуации преимущественно возникают из-за сложности установления единого собственника рассматриваемого объекта. Судебная практика оспаривания сделок должника при банкротстве может подтвердить эту статистику.
Досудебная претензия
Чтобы быстро решить конфликтную ситуацию, допускается оформление досудебной претензии, подающейся или на имя должника, или на его поверенного по финансам. Такая практика даёт возможность экономии времени и уменьшения расходов на разбирательство в суде. Судебная претензия составляется следующим образом:
Написание заявления с указанием сущности претензии;
Описание сделки, которую нужно отменить, а также причины такого решения.
Очень важно конкретизировать, что при заключении договора допущены ошибки, противоречащие действующему законодательству. Подаётся претензия или должнику, или финансовому поверенному.
В результате переговоров поверенный способен повлиять на порядок удовлетворения финансовых претензий в пользу их заявителя. Также прилагаются копии тех документов, которые подтверждают факт совершения сделки. Официальный ответ на досудебную претензию необходимо предоставить не позже, чем через месяц после её получения. Физическое лицо (должник) или его финансовый поверенный должны или предложить альтернативные возможности решения ситуации, или согласиться с требованиями. Затем предпринимаются действия, которые аннулируют незаконную сделку физического лица.
Подача иска в суд
В случае, когда не удаётся решить вопрос до суда, нужно направить документацию в районный суд. Нужно доказать, что сделка, совершённая ранее, причинила кредитору вред, и её необходимо отменить. Для этого следует приготовить те документы, которые подтверждают факт покупки (дарения, продажи), - акт о состоянии финансов должника во время совершения сделки, копию соглашения. Иск желательно подавать в рамках данного дела о банкротстве. Если кредитор не будет обозначен в официальных списках по долгам, то он не сможет быть претендентом на имущество должника после судебного решения. Для суда необходимы такие документы, как:
Исковое заявление, составляющееся с помощью квалифицированного юриста. В нём описываются причины отмены сделки, совершённой ранее.
Копия досудебной претензии. Официальный ответ должника обязательно должен быть приложен.
Документы, которые подтверждают претензии финансового характера к потенциальному банкроту - долговые расписки, договоры.
Копия квитанции об оплате госпошлины.
В течение месяца после подачи иска должно пройти первое заседание. При рассмотрении в рамках процесса банкротства оно может пройти в более ранние сроки.
Мировое соглашение
Зачастую возникают ситуации, в которых во время судебного разбирательства достигается договорённость сторон относительно иска. Чтобы зафиксировать данный факт официально, нужно оформить мировое соглашение. Вначале нужно подать ходатайство. Если суд даёт положительный ответ, то мировое соглашение относительно оспаривания сделок физического лица требует соблюдения таких требований, как:
Взаимное согласие на заключение примирения;
В соглашении описываются все обстоятельства и способы урегулирования;
Копия соглашения должна быть передана в суд с внесением в журнал заседания записи.
Суд выносит вердикт, основываясь на соглашении. При невыполнении условий одной из сторон судебное решение можно оспорить. Ответ на такие дела должен быть предоставлен не позже пятнадцати рабочих дней.