Образец заполнения чековой книжки уралсиб. Образец заполнения чековой книжки
Практически у каждого нормально функционирующего предприятия имеется один или даже несколько , открытых в банках. С помощью этих счетов предприятие может осуществлять необходимые безналичные расчеты. Но что же делать, если расплатиться нужно наличными деньгами? Существует три основных способа наличных расчетов, одобренных действующим законодательством.
Чековая книжка является наиболее распространенным средством пополнения наличных средств в кассе предприятия. Предварительно это книжку нужно приобрести в обслуживающем банке. Существуют книжки на 25, 50 и более листов. Для того, чтобы снять деньги со счета, необходимо заполнить чек и предъявить его в банк. Чек можно выписать на имя любого лица, которое будет получать денежные средства. Банк выплатит деньги по предъявленному чеку только, если этот чек будет заполнен в строгом соответствии с установленным порядком заполнения и пользования чеками. Данный порядок включает в себя несколько пунктов:
- Чек заполняется от руки только чернилами или шариковой ручкой. Сумма чека указывается цифрами и прописью. При указании даты выдачи чека месяц ставится прописью.
- При заполнении поля «сумма цифрами» обязательно двойное прочеркивание свободных мест до и после суммы рублей.
- На именном чеке после напечатанного слова «заплатите» полностью указывается фамилия, имя, а также отчество лица, на имя которого выписывается данный чек, в родительном падеже.
- Сумму прописью обязательно нужно начать писать с самого начала строки. После суммы прописью ставится слово «рублей», при этом между ними не должно быть свободного места.
- Чекодатель подписывает чек исключительно шариковой ручкой или чернилами.
- Запрещается подписывать чек до полного заполнения всех его реквизитов.
- Любые поправки в чеке делают данный чек недействительным.
- Заполненный и подписанный чек скрепляется печатью организации. Оттиск печати не требуется только, если в , предъявленной банку при открытии счета, присутствует отметка о том, что печать организации не присвоена.
- Банк отбирает расписку в получении денег только по именному чеку, на его оборотной стороне.
- Все реквизиты корешка чека обязательны к заполнению.
- Расписка о получении чека находится на корешке данного чека и отбирается владельцем банковского счета.
- Чекодатель обязан хранить корешки оплаченных чеков, а также все испорченные им чеки и их корешки не менее трех лет.
- При закрытии расчетного счета его владелец обязан возвратить банку все имеющиеся чековые книжки с оставшимися неиспользованными корешками и чеками с заявлением, в котором указаны номера чеков.
Плюсами использования чековой книжки являются:
- строгий контроль за снятием наличных средств с банковского счета (т.к. снятие производится только по чеку);
- очень высокая степень безопасности (деньги не будут выданы банком при отсутствии необходимых реквизитов, подписи чекодателя и оттиска печати).
Минусы чековой книжки:
- дополнительные расходы в виде комиссии банка за снятие наличных;
- лишнее время, необходимое на поездку в банк и получение денежных средств;
- в случае малейшего нарушения правил заполнения чека, данный чек не будет принят банком к оплате.
Способ второй. Корпоративная пластиковая карта (электронная чековая книжка)
Многие банки, идущие в ногу со временем, предлагают своим клиентам открыть корпоративную карту. Это может быть именная или обезличенная пластиковая карта, снабженная пин-кодом. Довольно часто предприятия, применяющие корпоративную карту, предоставляют ее в распоряжение материально-ответственному лицу для оплаты текущих покупок. Сотрудник, совершающий оплату с использованием корпоративной карты, должен отчитаться перед своим предприятием по каждой израсходованной сумме. Подтверждающими документами в данном случае являются бланки строгой отчетности, кассовые и товарные чеки.
Каждый банк наделяет свои карты определенными возможностями или накладывают какие-то ограничения. Некоторые банки, например, не допускают снятия наличных в банкомате по корпоративной карте. А другие банки, чей спектр услуг значительно шире, позволяют, например, устанавливать на каждую карту определенные лимиты.
Плюсы корпоративной пластиковой карты:
- отсутствие банковской комиссии при расходовании средств;
- круглосуточный доступ к средствам, находящимся на расчетном счете;
- значительная экономия времени на получение средств в банке и последующую выдачу их под авансовый отчет;
- контроль использования средств с помощью выписок, получаемых в банке;
- возможность оплачивать расходы разного рода: представительские, командировочные или расходы на хозяйственные нужды предприятия.
Способ третий. Именная пластиковая карта
Такой вариант больше всего подходит для индивидуальных предпринимателей.
В данном случае предпринимателю предоставляется право выбора одного из двух вариантов:
- каждый раз отдельно переводить требуемую сумму со своего расчетного счета на пластиковую карту;
- предоставить в обслуживающий банк заявление с просьбой перечислять все средства, поступающие на расчетный счет, на обозначенную пластиковую карту. В таком случае карта будет прикреплена к счету, и с ее помощью можно расходовать средства в пределах имеющихся на расчетном счете.
Минусом данного метода может оказаться запрет банка на перевод денежных средств с расчетного счета на именную пластиковую карту индивидуального предпринимателя. В таком случае обслуживающий банк, как правило, предлагает ИП открыть корпоративную карту (такую, как открывают организации).
Банковские чеки настолько уверенно вошли в жизнь современного человека, что выпиской такого документа в текущих реалиях мало кого удивишь.
Но вот незадача, чек – ценная бумага, которая «не любит» ошибок, опечаток и прочих неточностей. Поэтому от того, насколько правильно будут выполнены записи в вашей чековой книжке, зависит и успех прохождения документов в банке. С помощью чека лицо, указанное в документе, имеет право обналичить сумму, размер которой также указан в документе.
Как заполнить чековую книжку: общие правила
При выписке чека важно не только верно указывать платежные данные – реквизиты, сумму, информацию о предъявителе, но и соблюдать общие правила заполнения данного вида документа.
- Все записи в чеке производятся чернилами и от руки. Цвет пасты может быть синий, черный или фиолетовый.
- Все реквизиты вносятся в строго определенные для этих целей графы и в установленном порядке. Выступать за пределы отведенного поля нельзя, ошибки и их исправление также не допускаются. В противном случае чек считается испорченным и вам необходимо выписать новый документ. При этом «старый» лист не вырывается. Вам следует его аккуратно перечеркнуть и сделать запись «аннулирован».
- Сумма к получению указывается цифрами, с самого начала (левого края) строки. Если размер выплаты не предусматривает наличие копеек, в данной графе ставится прочерк – две горизонтальные линии.
- Информация в графы «Заплатите» и «Сумма прописью» вносится с заглавной буквы. Свободные после заполнения места в данных строках прочеркиваются двойной горизонтальной линией.
- Подписи, которые проставлены в чеке, должны соответствовать образцам подписей, заявленных банковскому учреждению.
Как заполнить чековую книжку: внесение необходимой информации
Бланк чека состоит из двух частей – корешка, который остается в чековой книжке, и отрывной части, которую забирает представитель банка. Для предприятий обязательный срок хранения чековой книжки составляет 3 года.
Заполнение лицевой части чека
- Графы «Чекодатель» и «Номер счета чекодателя» содержат информацию о том, кто выдает данный чек (данные частного лица или название организации) и с какого расчетного счета будут списаны средства.
- После заполняете сумму «Цифрами», место и дату выписки чека. Что касается последней – месяц указываете прописью.
- «Наименование учреждения банка» – кредитное учреждение, в котором будет обналичен чек. Данное поле может содержать штамп банка.
- Далее указываете информацию о получателе денег – его фамилию, имя и отчество в дательном падеже вносите в графу «Заплатите». При этом необязательным является соблюдение правил переноса – допускается написание одной буквы в строке.
- После еще раз указываете суму – «Сумма прописью». Данные вносятся в именительном падеже, наименование валюты («рубль», «рубля», «рублей») пишутся полностью.
- Подпись ответственного лица располагается строго в отведенном для нее месте – без перечеркивания суммы к получению.
При заполнении лицевой части чека необходимо также заполнить поля корешка – сумму и дату выдачи, данные лица, которому выписан чек, дату получения и подписи ответственных лиц.
Заполнение обратной части чека
Перевернув чек на обратную сторону, вы увидите еще несколько полей, которые также должны быть заполнены.
- В приведенной таблице необходимо указать назначение полученных средств – «Цели расходов». Среди них – заработная плата (обязательно указание периода), оплата командировочных, прочие нужды (указать какие).
- В соседней колонке напротив указанных назначений выданных средств вносится сумма расходов (цифрами).
- Завершают заполнение таблицы подписи ответственных лиц.
Далее необходимо вновь указать получателя денег (его фамилию) и данные удостоверяющего личность документа – паспорт, номер, кем, когда и где выдан. На обратной стороне корешка указываются данные по оприходованию полученных средств – номер и дата кассового ордера, а также подпись ответственного лица.
Формат бланка чека может отличаться в зависимости от финансового учреждения – меняется последовательность или места размещения полей для заполнения, но правила и требования по внесению данных в чековую книжку являются едиными для всех банков.
Практически у каждого нормально функционирующего предприятия имеется один или даже несколько , открытых в банках. С помощью этих счетов предприятие может осуществлять необходимые безналичные расчеты. Но что же делать, если расплатиться нужно наличными деньгами? Существует три основных способа наличных расчетов, одобренных действующим законодательством.
Способ первый. Чековая книжка и ее заполнение (классический вариант)
Чековая книжка является наиболее распространенным средством пополнения наличных средств в кассе предприятия. Предварительно это книжку нужно приобрести в обслуживающем банке. Существуют книжки на 25, 50 и более листов. Для того, чтобы снять деньги со счета, необходимо заполнить чек и предъявить его в банк. Чек можно выписать на имя любого лица, которое будет получать денежные средства. Банк выплатит деньги по предъявленному чеку только, если этот чек будет заполнен в строгом соответствии с установленным порядком заполнения и пользования чеками. Данный порядок включает в себя несколько пунктов:
Плюсами использования чековой книжки являются:
- строгий контроль за снятием наличных средств с банковского счета (т.к. снятие производится только по чеку);
- очень высокая степень безопасности (деньги не будут выданы банком при отсутствии необходимых реквизитов, подписи чекодателя и оттиска печати).
Минусы чековой книжки:
- дополнительные расходы в виде комиссии банка за снятие наличных;
- лишнее время, необходимое на поездку в банк и получение денежных средств;
- в случае малейшего нарушения правил заполнения чека, данный чек не будет принят банком к оплате.
Способ второй. Корпоративная пластиковая карта (электронная чековая книжка)
Многие банки, идущие в ногу со временем, предлагают своим клиентам открыть корпоративную карту. Это может быть именная или обезличенная пластиковая карта, снабженная пин-кодом. Довольно часто предприятия, применяющие корпоративную карту, предоставляют ее в распоряжение материально-ответственному лицу для оплаты текущих покупок. Сотрудник, совершающий оплату с использованием корпоративной карты, должен отчитаться перед своим предприятием по каждой израсходованной сумме. Подтверждающими документами в данном случае являются бланки строгой отчетности, кассовые и товарные чеки.
Каждый банк наделяет свои карты определенными возможностями или накладывают какие-то ограничения. Некоторые банки, например, не допускают снятия наличных в банкомате по корпоративной карте. А другие банки, чей спектр услуг значительно шире, позволяют, например, устанавливать на каждую карту определенные лимиты.
Плюсы корпоративной пластиковой карты:
- отсутствие банковской комиссии при расходовании средств;
- круглосуточный доступ к средствам, находящимся на расчетном счете;
- значительная экономия времени на получение средств в банке и последующую выдачу их под авансовый отчет;
- контроль использования средств с помощью выписок, получаемых в банке;
- возможность оплачивать расходы разного рода: представительские, командировочные или расходы на хозяйственные нужды предприятия.
Способ третий. Именная пластиковая карта
Такой вариант больше всего подходит для индивидуальных предпринимателей.
В данном случае предпринимателю предоставляется право выбора одного из двух вариантов:
- каждый раз отдельно переводить требуемую сумму со своего расчетного счета на пластиковую карту;
- предоставить в обслуживающий банк заявление с просьбой перечислять все средства, поступающие на расчетный счет, на обозначенную пластиковую карту. В таком случае карта будет прикреплена к счету, и с ее помощью можно расходовать средства в пределах имеющихся на расчетном счете.
Минусом данного метода может оказаться запрет банка на перевод денежных средств с расчетного счета на именную пластиковую карту индивидуального предпринимателя. В таком случае обслуживающий банк, как правило, предлагает ИП открыть корпоративную карту (такую, как открывают организации).
Кто бы мог подумать, что известная фраза из американского фильма «У меня нет наличных, но я смогу выписать вам чек» станет настолько востребована в нашей реальности. И действительно, если у вас нет наличных денег, вы всегда можете оформить чек на предъявителя и указать в нем соответствующую сумму. Однако далеко не все знают, как правильно его заполнять. Предлагаем вам образец заполнения чековой книжки.
Краткие сведения о чековых книжках
Чековые книжки представляют собой некий финансовый документ, состоящий из 25 или 50 листов. Как правило, они привязаны к банковскому счету владельца книжки и позволяют осуществлять безналичные расчеты с последующей целью их обналичивания в кредитных организациях.
Сама книжка визуально напоминает небольшой продолговатый блокнот. Каждая его страница разделена на две части. Это чеки, один из которых подписывается и сдается в банк для последующей выдачи в нем указанной суммы, а второй является копией. Именно он остается в книжке и выполняет роль своеобразного документа для отчетности при списании средств со счета. Получить книжку можно, написав соответствующее заявление в банке. Как осуществляется заполнение чековой книжки?
Что писать в заявлении на выдачу книжки?
Бланк заявления может также иметь отрывной талон «для кассы» и основную часть, где указывается такая информация:
- название предприятия;
- число и месяц написания заявления;
- номер счета организации;
- просьба выдать 1 книжку с указанным количеством листов (25-50);
- инициалы ответственного за получение книжки лица;
- подписи бухгалтеров, экономиста, кассира и руководителя банка.
Вот так примерно и выглядит образец заполнения заявления на получении чековой книжки.
Простые правила при заполнении чековых книжек
Чековые книжки обычно ведут одни и те же люди однотипным почерком. Заполнение бланка документа при этом выполняется ручкой, содержащей один и тот же цвет чернил. Поэтому ее владельцу изначально следует выбрать, будет ли это только черный, фиолетовый или синий цвет пасты.
Еще один важный момент при работе с книжкой заключается в полном отсутствии исправлений и ошибок. Все слова и реквизиты должны быть указаны в строго определенном порядке и только в отведенных для них графах. Выступать за поля ячеек и граф категорически воспрещается. Помимо этого каждый бланк чековой книжки содержит место для подписи и печати владельца. При этом номер его счета в банке, название предприятия или инициалы предпринимателя прописывается вручную (в конце заполненного отрывного корешка) либо указывается на оттиске самой печати.
Какие важные строчки есть в бланке чека?
Бланк книжки, как правило, содержит несколько строк, каждая из которых заполняется согласно существующим правилам финансовой организации. Например, в графе «Денежный чек выдан на…» необходимо указывать сумму сначала цифрами, а затем и прописью. То, каким должен быть образец заполнения чековой книжки, можно увидеть на фото.
Дата и месяц заполнения документа также ставятся прописью. В случае с использованием цифр во время указания суммы чека применяется двойное подчеркивание пробелов до написания чисел и после. В графе «Выдать» или «Разрешаю выдать» полностью указываются Ф.И.О лица-получателя.
Как выглядит образец заполнения чековой книжки?
Внешний вид большинства чековых книжек, выдаваемых разными банками, могут отличаться. Однако принцип их заполнения практически идентичен. Приведем пример такого оформления.
Итак, открываем вашу книжку и видим незаполненный бланк. Предлагаем вашему вниманию образец чековой книжки. У него есть две стороны: лицевая и оборотная, а также присутствует линия отреза и отрывной корешок. Сначала заполняем его. Для этого выполняем следующие действия:
- указываем цифрами сумму, например, «на 150 000 = руб. 00 коп.»;
- пишем, кому выдан чек;
- ставим подписи ответственных лиц;
- заполняем дату получения и ставим подпись получателя.
Примерно так и выглядит готовый образец заполнения чековой книжки.
Как заполнить лицевую сторону бланка чека?
- наименование предприятия или частного лица;
- номер банковского счета чекодателя;
- сумму цифрами;
- место выдачи (город, населенный пункт);
- дату и год выдачи;
- наименование финансовой организации с указанием номера корпоративного счета;
- инициалы чекополучателя (например, Иванова Ирина Петровна);
- сумму прописью;
- подписи ответственных лиц.
Образец чековой книжки с вариантом заполнения ее лицевой стороны вы найдете в нашей публикации.
Как заполнить оборотную сторону бланка чека?
На оборотной стороне чека можно увидеть небольшую табличку, в которой указываются следующие данные:
- цели расхода (например, оплата командировочных или заработная плата за такой-то месяц и год);
- суммы расходов;
- подписи ответственных лиц;
- подпись чекополучателя;
- наименование предъявленного для получения документа с указанием номера, серии, даты и места выдачи;
- подписи кассира, бухгалтера и контролера.
Также данный образец заполнения чековой книжки включает в себя и отрывной талон, в котором упоминается номер оприходованного ордера, число и год выполненной операции, есть подпись главного бухгалтера.
Чем отличаются чеки разных банков?
Принцип заполнения чека в каком-либо банке практически одинаков и имеет общие черты с вышеуказанным образцом. Однако у бланков разных банков вся важная информация может записываться в совершенно другой последовательности, а также изменяться местоположение отрывного талона.
Для сравнения приведем пример заполнения чековой книжки Сбербанка. Итак, в бланке чека данной финансовой организации есть также лицевая и оборотная сторона, а отрывной талон размещен справа от вас. В бланке сначала указывается наименование предприятия, затем, номер расчетного счета чекодателя, номер чека, сумма цифрами, а после - место, дата и год выдачи. Далее указывается полное юридическое название Сбербанка, а в графе «Заплатите» необходимо упомянуть чекополучателя. Ниже ставится подпись и печать ответственных лиц.
В бланке банка «Санкт-Петербург» (бывший «Европейский») отрывной купон расположен слева, а все остальные графы присутствуют как и у Сбербанка.
Каков срок годности у заполненного чека?
Каждый заполненный чек имеет свой срок годности. Считается, что с момента его заполнения и обращения в финансовую организацию не должно пройти более 10 дней.
Уважаемые клиенты, при заполнении чеков для получения наличных денежных средств в рублях, необходимо обратить внимание на следующие существенные детали:
- денежный чек должен быть заполнен от руки шариковой ручкой или чернилами одного цвета (черного, синего, фиолетового);
- сумма цифрами пишется в самом начале строки;
- в случае, когда сумма платежа выражена в целых рублях, то копейки не указываются, а соответствующая графа прочеркивается двумя горизонтальными линиями (см. сноску 1);
- сумма прописью пишется в самом начале строки с заглавной буквы в именительном падеже; слово «рубль» («рублей», «рубля») пишется полностью (без сокращений); копейки указываются цифрами и слово «копейка» («копейки», «копеек») пишется полностью (без сокращений);
- правила переноса соблюдать необязательно, т.е. допускается перенос одной буквы;
- свободные места, которые остались после заполнения полей «Сумма цифрами» и «Сумма прописью», обязательно прочеркиваются двумя ровными горизонтальными линиями (см. сноску 1);
- в поле «Заплатите» следует указывать, начиная с заглавной буквы, фамилию, имя, отчество (в дательном падеже) лица, на имя которого выдан чек; между фамилией, именем, отчеством нельзя прочеркивать свободные места; правила переноса соблюдать необязательно, т.е. допускается перенос одной буквы; свободные места, которые остались после заполнения поля, обязательно прочеркиваются двумя ровными горизонтальными линиями (см. сноску 1);
- в поле «Подписи» подписи уполномоченных лиц не должны перечеркивать сумму, указанную к выдаче по чеку; оттиск печати должен быть проставлен четко (без «смазывания»); оттиск печати не должен попадать на специальное синее поле (см. сноску 2); подписи распорядителей счета проставляются в строгом соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати (см. сноску 3);
- в случае, когда денежные средства будут израсходованы на иные цели, нежели указаны на оборотной стороне чека в поле «Цели расхода», необходимо вписать фактическую цель (цели) расхода в пустую графу данного поля; сумма всех расходов должна соответствовать сумме прописью и цифрами, указанными на лицевой стороне чека;
- поле «Отметки, удостоверяющие личность получателя» заполняется в строгом соответствии с данными, указанными в паспорте; месяц выдачи паспорта прописывается прописью (см. сноску 4);
- подпись получателя средств проставляется непосредственно в момент получения денежных средств (в кассе); подпись получателя средств должна соответствовать подписи проставленной в паспорте (см. сноску 5);
Чековая книжк а - инструмент, позволяющий осуществить получение наличных денежных средств, находящихся на расчетном счете, с помощью оформления денежного чека. О том, как получить и пользоваться ею вы можете ознакомиться ниже.
ОАО «Плюс Банк» выдает чековые книжки на основании заявления Клиента, находящегося на расчетно-кассовом обслуживании в Банке. Стоимость чековой книжки зависит от количества чеков в ней, к примеру: стоимость чековой книжки из 50 листов (чеков) составляет 100 рублей, из 25 листов - 50 рублей. Также тарифами ОАО «Плюс Банк» предусмотрен срочный выпуск чековой книжки.
Чек представляет собой ценную бумагу, содержащую распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.
При выдаче чековой книжке специалист Банка подробно расскажет, как заполняется чек , покажет образец. Как заполнять чек : от руки, ручкой одного цвета, с указанием суммы цифрами и прописью. Также указываются данные лица, получающего денежные средства по чеку. Чек состоит из отрывной части и корешка. Отрывная часть передается в Банк, корешок чека остается у Клиента. Выписывая чеки, необходимо учитывать: они являются бланкам строгой отчетности, ошибки и исправления в которых недопустимы.